“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

“以上”，包括本数。

48.常见的洗钱形式有哪些？

(1)利用金融机构。

(2)通过投资办产业的方式。

(3)通过商品交易活动。

(4)利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。

(5)其他洗钱方式。

49.洗钱对社会有什么危害？

（1）洗钱对政治的危害。

洗钱对国家政治的危害主要表现在两方面：一是滋生腐败，二是影响政府声誉，对执政者构成严重的信任危机。

（2）洗钱对经济的影响主要表现在扭曲了资源的分配，严重影响一国的经济增长。

（3）洗钱影响了社会公平。

（4）洗钱影响了社会稳定。

（5）洗钱会威胁到国家安全。

（6）洗钱对国际关系的危害。

50.为什么强调金融业反洗钱？

金融承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。

但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。

因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击洗钱犯罪。