8.公司反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类。

9.每次培训后，举办公司要及时对培训进行评估，将培训评估的表格和文字材料作为培训总结上报上级公司，同时留存归档。

培训评估内容包括：培训内容、培训方式、培训课件、授课人员、参训人数等。

10.公司反洗钱会议主要包括反洗钱工作会议和反洗钱联席会议。

11.保险金是保险人根据保险合同的约定，对被保险人或者受益人进行给付的金额；包括理赔金、年金、满期金、生存金等。

12.订立保险合同时，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的保险合同时，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时，需要进行客户身份识别。

13．客户申请解除保险合同、请求赔偿或者给付保险金时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，需要进行客户身份识别。

14.风险关键要素主要包括客户行业、业务类型、缴费年限、交易金额、国籍、投保地域、职业类别、业务渠道、交易历史、交易方式等。

15.。

法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”：即营业执照、组织机构代码证、税务登记证的复印件或者影印件。

16.《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。

17.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

18.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

19.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

20.金融机构应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循了解你的客户的原则。

21．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

判断题：

1.公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的需要重新识别客户。

（√）

2.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的不需要重新识别客户。

（×）

3.对既属于大额又属于可疑的交易，公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

（√）

4.公司于每年11月组织反洗钱宣传月活动。

（√）

5.在处理反洗钱保密信息和资料时，应当尽可能扩大阅知范围，允许无关人员阅知。

（×）

6.在评定客户风险等级时，客户如同属于两个等级，应评定为较高的等级。

（√）

7.同一客户在不同地市分公司分别办理保险业务，且各自评定等级不同的，应评定为较高的风险等级。

（√）

8.一线人员应如实填写并认真审核收集到的客户信息，无需履行保密义务。

（×）

9.各分公司应定期审核、更新客户的基本信息，持续关注客户的日常经营活动和交易情况，根据客户洗钱风险等级评定依据的变化情况适时调整风险等级。

（√）

10.我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。

（√）

11.被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。

（√）

12.实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。