A、“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。

B、“长期”系指1年以上。

C、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

140、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（ABC）

A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；

B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；

C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

141.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。

（ABCD）

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

142.人民银行对(ABCD)账户实行核准制度。

A、基本存款账户：

B、临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)；

C、预算单位专用存款账户；

D、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。

143.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列哪些行为?（ABCD）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

144.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有(ABC)情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款。

A、未按规定履行客户身份识别义务的；B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

C、违反保密规定，泄漏有关信息的；D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

145.根据规定，（ABCD）属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易。

A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里；

B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款；

C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款；

D、金融机构内部调拨资金。

146.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易中（ABD）属于可疑交易。

A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

147.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是(ABC)。

A、客户身份识别制度；