B、客户身份资料和交易记录保存制度；

C、大额交易和可疑交易报告制度；

D、保密制度；

148、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指（ABCD）等行为：

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

149、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是ABCD。

A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转

B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

150、金融机构有下列（ABC）行为之一的，由反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；

D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

151、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（ABC）。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县（市）支行

152、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有。

A、参与调查义务；B、配合调查义务；

C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务

153、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括ABCD。

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

154.在（ABCD）情形下，金融机构应当重新识别客户身份。

A、客户办理大额现金存取业务时;

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的

C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;

D、办理业务中发现异常现象

155.根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列(AB)表述正确。

A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户；

B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户；

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户；