A、应当B、不应当C、视情况而定

31、保险公司(B)将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：(1)短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释；(2)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

A、不应当B、应当C、视情况而定

32、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当(B)提交大额交易报告。

A、合并B、分别C、两者皆可

33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为为营业日每天发生(3)次以上，或者营业日每天发生持续(3)天以上。

A、5 5 B、5 3 C、3 3

34、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以(A)向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、书面形式B、电话形式C、报告形式

35、中国人民银行及其分支机构有权对金融机构进行(B)。

A、调查B、检查C、采取临时冻结措施

36、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和(A)。

A、临时存款账户B、定期存款账户

C、活期存款账户

37、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入(C)管理。

A、单位银行结算账户B、基本存款账户

C、个人银行结算账户

38、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(B)管理。

A、个人银行结算账户

B、单位银行结算账户

C、一般存款账户

39、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经(A)核准后由开户银行核发开户登记证。

A、中国人民银行B、各金融机构

C、商业银行

40、下列资金的管理与使用存款人可以申请开立临时存款账户：(C)。

A、更新改造资金B、住房基金

C、设立临时机构

41、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起(B)个工作日书面通知基本存款帐户开户银行。

A、5 B、3 C、4

42、银行对符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，应办理开户手续，并于开户之日起(A)个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

A、5 B、3 C、2

43、银行为存款开立以拿回国内结算账户，应与存款人签订银行结算账户(B)，明确双方的权力与义务。

A、登记协议B、管理协议C、互利协议

44、(A)是存款人的主办账户。

A、基本存款账户B、专用存款账户

C、一般存款账户

45、一般存款账户(C)办理现金支取。

A、可以B、有时可以C、不得

46、临时存款账户的有效期最长不得超过(B)。

A、1年B、2年C、3年