C、被代理人；

D、监护人。

8、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BDE）。

A、开户；

B、放置；

C、转账；

D、离析；

E、归并。

9、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）。

A、了解客户义务；

B、大额交易报告义务；

C、可疑交易报告义务；

D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；

E、保存

记录义务。

10、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确（ABE）

A、外国公民可将护照作为实名证件；

B、临时身份证也是有效的实名证件；

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件；

E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

11、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易（BC）A、集中转入、集中转出；B、集中转入、分散转出；

C、分散转入、集中转出；

D、分散转入、分散转出。

三、简答题。

（共5小题，每小题4分，共20分）

1、什么是洗钱：

答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2、为什么要反洗钱

答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

3、保险可疑交易标准有哪些

答：>中列举了17类标准，如以趸交方式购买保单，但缴费金额巨大，与其经济状况不符，或者在保险赔偿发生时，客户坚持要求将资金汇往被保险人和受益人以外的其他人。

4、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要

重新识别客户

答：是的。

当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。

5、客户办理哪些保险业务需出示身份证件

答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。