A．反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．刑法

D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

E．金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

22.37.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：ABCDE

A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B．对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

E．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

23.出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查?BCDE

A．人民银行进行书面调查

B．在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人

C．在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件

D．在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的

E．在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明

24.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：ABCD

A．配合调查的义务B．如实提供信息的义务C．不得拒绝的义务

D．不得阻碍的义务E．提供必要经费的义务

25.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括：ABCDE

A．姓名或者名称B．身份证件或者身份证明文件种类

C．身份证件号码D．注册资本E．法定代表人

26.客户身份识别的含义包括：ABCD

A．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质

C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

27．客户身份识别的基本原则有：ABCD

A．真实性B．有效性C．完整性D．持续性

28.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？（ABCD）

A．安全性原则B．准确性原则C.完整性原则D．保密性原则

29.金融机构主要承担哪些反洗钱义务？（ABCDE）

A．建立内部控制制度和组织机构B．建立客户身份识别制度

C．建立客户身份资料和交易记录保存制度D．执行大额交易和可疑交易报告制度

E、开展反洗钱培训和宣传工作

二、单选题

1.反洗钱培训计划主要内容：（D）、培训方式、培训次数、培训时间等。

A．培训目的；B.培训内容；C.培训对象；D.以上都是。

2.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B

A.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组

C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组

3.《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款。

A．处50万元以上500万元以下B．处50万元以上200万元以下