A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系

统进行核对并登记其身份基本信息

B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

43、银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素（ABCD）

A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开

立”

B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C、境内个人对外捐赠和资产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

44、、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份（BC）

A、简洁性

B、真实性

C、完整性

D、必要性

45、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构

在与客户的业务存续期间，应当采取持续客户身份识别措施。（A）

A、对

B、错

46、下列哪种情况出现时，应重新识别客户（ABD）

A、客户行为异常

B、客户有洗钱嫌疑

C、客户提出销户

D、客户代理人没有授权

47、金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（ABCD）

A、客户经日常经营活动

B、客户办理结算情况

C、客户买卖外汇情况