D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

13金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。（A）

A.信用

B.地域

C.业务

D.行业

14金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（B）

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.未按照规定履行客户身份识别义务

D.未按照规定对职工进行反洗钱培训

55.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。

A.可稽核性

B.可复核性

C.可行性

D.可验证性

15利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（D）。

A.客户身份风险因素

B.客户地域风险因素

C.客户行业风险因素

D.客户交易风险因素

88.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）

16.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.业务因素

D.客户性别因素

17金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

18.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布。

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

3、多选题

19以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABC）

A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为