B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款

C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款

D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

20某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有（ABD）

A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难

B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作

C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门

D.要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门

21对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（AC)

A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险

B.在低风险情形下，允许采取简化措施

C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施

D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施

A.有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全

22.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（AC)

A.未按规定履行客户身份识别义务的

B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C.违反保密规定，泄露有关信息的

D.未按规定对职工进行反洗钱培训的

23人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（ABC）

A.投保人有效身份证复印件

B.被保险人有效身份证复印件

C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件

D.业务员有效身份证复印件

24关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（ABCD)

A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

25一个典型、完整的洗钱过程包括（ABC)

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.汇总阶段

26下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（ABC)

A.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作

B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程

C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程

D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程

27客户身份识别完整性原则主要包括（BCD）