A.保险公司

B．保险公司和银行各自

C.保险公司和客户各自

8.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（A）

A．分别提交大额交易报告和可疑交易报告

B．只提交大额交易报告

C．只提交可疑交易报告

D．两个报告都不需要提交

9.我国《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A.司法机关

B.当地保监局或保监会

C.反洗钱监测分析中心

D.反洗钱行政主管部门或者公安机关

三、填空题（每空3分，共42分）

参考答案：1.识别客户身份,客户身份识别；2.留存，与原件一致；3.保险合同原件，核对；4.保单实名制，客户资料完整，交易记录可查，资金流转规范；5.客户特性，地域，业务，职业（行业）

1.委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（识别客户身份）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的（客户身份识别）措施。

2.在新契约业务客户身份识别具体要求中，应（留存）有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，并在复印件或者影印件上签写“（与原件一致）”、核对人的姓名及日期。

3.在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（保险合同原件）或者保险凭证原件，（核对）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

4.保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以（保单实名制）为基础，按照（客户资料完整）、（交易记录可查）、（资金流转规范）的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。

5.客户风险等级划分四要素指的是：（客户特性）、（地域）、（业务）、（职业（行业））。

四、简答题（共20分）

1.什么是客户洗钱风险分类管理？（5分）

参考答案：客户洗钱风险分类管理是指按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

2.谈一谈FATF建议对公司客户风险等级划分的指导意义（15分）

参考课件第三部分“FATF建议与客户风险等级划分”。

判断题：

1．《中华人民共和国反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。(√)

2．国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(√)

3．司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。(√)

4．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。(×)

5．任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。(√)

6．海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。(√)

7．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。(√)

8．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。(×)

9．金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。(×)

10．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。(√)

11．金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。(×)

12．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。(√)

13．只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。(√)

14．在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。(×)