B、错

12、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发

点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免或减少风险。（A）

A、对

B、错

13、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（A）

A、对

B、错

14、建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?(ABCD)

A、全面性原则

B、审慎性原则

C、有效性原则

D、相对独立性原则

15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。（B）

A、对

B、错

16、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些（ACD）

A、反洗钱内控制度必须结合业务

B、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C、反洗钱内控制度必须能够识别和发现可疑交易

D、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

17、金融机构将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整

体风险控制的有机组成部分。（A）

A、对

B、错

18、关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）

A、培训对象应包括高级管理层

B、只有反洗钱岗位的人员才需要反洗钱培训

C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D、培训的对象是金融机构的全体人员

19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有

效手段和保障措施。（A）

A、对

B、错

20、反洗钱内部审计包括哪些环节（ABCD）

A、检查发现问题

B、通报问题

C、跟踪整改

D、责任认定

21、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（A）