A、组织管理和工作流程

B、账户监控措施

C、保密规定

D、资料保存

3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定

4、关于银行反洗钱培训对

象的说法以下正确的是（ADE）。

A、培训对

象应包括高级管理层B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应按受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D、反洗钱培训应针对

不同对象提供分层次的培训E、培训的对

象是银行的全体人员

5、以下说法正确的是（ABD）。

A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B、银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C、银行洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。

D、反洗钱保密制度应当时确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。

第二章自测题（一）判断改对题

1、客户身份识别也称“了解你的客户”。

对

2、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。

对

3、法人、其他组织和工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。

对

4、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。

对

客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

对

5、银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

对

6、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

对

7单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

对

8、银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。

对

9、对

公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经管部门负责人。

对

10、为客户开立对

公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。

对

11、银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、