照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为客户办理业务。

对

12、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

对

13、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。

对

14、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。

对

15、客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

对

（三）不定项选择题

1、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（ABCD）。

A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

2、客户身份识别的含义包括（ABCD）A、了解客户本人的真实身份B、了解客户交易目的的和交易性质C、了解客户的资金存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

自测题（一）

1、从本机构业务系统中抽取出的对

于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。

对

2、如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在对

误回执或补正回执，则应根据回执提示更正对

误，再使用指定的报文进行处理。

对

3、大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类，比可疑交易报告报文多1个大额删险报文对

4、对

于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大额正常包。

对

5、数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠对

报文不能打包到同一个大额特殊包内。

对

6、大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。

对

（二）不定项选择题

1、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额毅然决然和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监没分析中心C、保卫局D、分支机构

2、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（C）。

A、公安机关B、金融机构上一级机构C、中国人民银行当地分支机构D、金融机构总部

3、金融机构判断该线索频嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（D）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。

A、金融机构上一级机构B、金融机构总部C、中国银行业监督管理委员会D、当地公安机关

4、（A）对