银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构B、中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国银行业监督管理委员会

5、客户与证券公司进行金融交易，通过账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A、证券公司B、证券公司和银行各自C、证券公司和客户各自D、银行

6、客户通过在境内银行开立的账户或者银行发生的大额交易，由（D）报告。

A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行7、客户通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（A）报告。

A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行8、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（B）报告。

A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行9、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（A）依法提交大额交易和可疑报告，受法律保护。

A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员B、中国反洗钱监测分析中心C、客户D、第三方10、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过（B）向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

A、银行总部指定的一个机构B、银行总部或者由总部指定的一个机构

C、银行各省级分支机构D、银行的任一分支机构11、交易报告制度是指金融机构承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的（B）或（D）报告给中国人民银行的制度。

A、全部金融交易信息B、超过规定金额以上金融交易信息C、规定金额以下的金融交易信息D、有洗钱嫌疑的金融交易信息12、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括（A）和（B）两类。

A、大额交易报告B、可疑交易报告C、现金流量报告D、资产负债报告13、可疑交易特征包括（ABC）。

A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符D、交易超过规定金额14、我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中？（ABCD）

A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》15、根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括（ABCD）。

A、商业银行B、城市信用合作社及农村信用合作社C、邮政储汇机构D、政策性银行16、单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以

上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5万，5 000 B、10万，1万C、20万，1万D、50万，5万17、法人、其他组织和个体工商户银行之间单笔或者当日累计人民币（D）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万，2万B、50万，5万C、100万，10万D、200万，20万18、自然人银行账户之间同，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万，5万B、50万，10万C、100万，20万D、200万，30万19、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1 000 B、5 000 C、10 000 D、20 000

第一章自测题（一）判断改对题

1、银行从管理层到一般员工都应对

反洗钱内部控制负责有责任。

对

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

对

3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

对

4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对

5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

对

6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

对

7、在对

客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

对

8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

对