9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对

可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。

对

10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

对

11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

对

12、对

配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。

对

13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

对

14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

对

（二）不定项选择题

1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对

内部控制重要性的认识和态度E、领导层对

管理内部控制制度采取的措施2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。

A、组织管理和工作流程B、账户监控措施C、保密规定D、资料保存3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定4、关于银行反洗钱培训对

象的说法以下正确的是（ADE）。

A、培训对

象应包括高级管理层B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应按受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D、反洗钱培训应针对

不同对

象提供分层次的培训E、培训的对

象是银行的全体人员5、以下说法正确的是（ABD）。

A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B、银行可考虑对

反洗钱工作定期进行评估C、银行洗钱牵头部门应承担对

反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。

D、反洗钱保密制度应当时确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。

第二章自测题（一）判断改对

题1、客户身份识别也称“了解你的客户”。

对

2、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。

对

3、法人、其他组织和工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其

身份基本信息。

对

4、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。

对

客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。