对

5、银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

对

6、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

对

7单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

对

8、银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。

对

9、对

公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经管部门负责人。

对

10、为客户开立对

公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。

对

11、银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为客户办理业务。

对

12、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

对

13、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。

对

14、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。

对

15、客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

对

（二）不定项选择题1、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（ABCD）。

A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限2、客户身份识别的含义包括（ABCD）A、了解客户本人的真实身份B、了解客户交易目的的和交易性质C、了解客户的资金工作单位和地址10、对

私客户开立账户，银行应核对

的客户身份证明文件包括（AB）。

A、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证B、16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿C、中国公民16岁以上出示户口簿D、16岁以下公民出示临时身份证11、境外对

私客户开立账户时，银行应核对

的身份证明文件包括（ABCD）。

A、华侨出具中国护照B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规的其他有效证件。

12、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立健全业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（AB）。

A、合法有效的授权委托书B、代理人的有效身份证件C、合法有效的合同书D、代理人的资质证明

13、某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（ACDE）A、应当经高级管理层的批准B、应当报告中国人民银行C、核对

客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、登记客户身份基本信息E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

14、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（ACD）等一次性金融服务。

A、现金汇款B、现金存款C、现钞兑现D、票据兑付