15、银行应对

（AC）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。

A、单笔人民币1万元以上B、单笔人民币10万元以上C、单笔外汇等值1 000美元以上D、单笔外汇等值10 000美元以上

16、一次性金融服务识别要点包括（ABCD）

A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对

客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

17、商业银行为客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（ABCE）A、核对

客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B、登记客户身份基本信息C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准E、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

18、商业银行为客户提供哪种服务，应当识别客户身份，并核对

客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（B）A、将3 000美元现钞结汇入客户的人民币账户B、将1 000美元现钞结汇C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金6万元

19、开立对

公人民币活期存款账户及定期款账户的识别主体为（ABCD）。

A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员

20、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（BCD）。

A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本B、非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D、非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

21、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C）。

A、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户洗钱风险等级C、及时调整客户洗钱风险等级D、下一次办理业务时设整客户洗钱风险等级

22、对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查（ABCD）。

A、外汇资本金账户资金贷方发生额是否超过规定的最高限额B、资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇C、资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途D、B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为用于买卖股票

23、对于国际结算业务，银行应（ACD）A、受理并审核客户提交的书面委托和相关文件B、不审查业务的贸易背景、客户及其交易对

手情况C、审查业务的贸易背景情况D、审核客户及其交易对手

24、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ABCD）A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存

款账户开户许可证C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明

25、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ABCD）。

A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户证可证C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明

26、开立外汇经常项目账户时应注意（ABCDE）A、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件B、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人C、了解客户业务、主要交易对手及所在国风险D、通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记E、登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手持，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

27、开立外汇资本项目账户时应注意（ABCD）A、要求客户提供企业法定代表人（或单位负责）有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人（或单位负责人）为中国公民，须联网核查其身份证B、授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证件C、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金件和客户提交的电子银行申请B、检测注册账户凭证原件（银行卡或存折等）的真实性C、在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证D、通过刷卡（或存折）验证磁道信息和密码

1、从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。

对

2、如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在对误回执或补正回执，则应根据回执提示更正对误，再使用指定的报文进行处理。

对

3、大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类，比可疑交易报告报文多1个大额删险报文

对

4、对于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大额正常包。

对

5、数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠对报文不能打包到同一个大额特殊包内。

对

6、大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。

对