A．销售部门；

B．监察部；

C．账务部；

D．业务柜面处理部门。

12.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（ABCD）的文件、资料，可以封存。

A．转移B．隐藏C．篡改D．毁损

13.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。

A．交易性质B．交易目的C．交易的受益人D．交易的资金风险

14.反洗钱现场检查程序一般包括（ABD）的档案整理阶段。

A．检查准备B．检查实施C．检查报告D．检查处理

15.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：（ABC）

A．执行客户身份识别制度的情况；B．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；

C．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；D．反洗钱工作机构和岗位设立情况；

16.金融机构有哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，如情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？（ABCD）

A．未按照规定履行客户身份识别义务的；

B．未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

C．违反保密规定，泄露有关信息的；

D．拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

17.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。

A．交易性质B．交易目的

C．交易的受益人D．交易的资金风险

18.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：A B C D E

A．进入金融机构进行检查

B．询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C．查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料

D．对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存

E．检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

19.根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：ABCD

A．拒绝反洗钱调查的B．阻碍反洗钱调查的C．拒绝提供调查资料的

D．故意提供虚假材料的E．故意提供虚假说明的

20.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BE

A．中国反洗钱监测分析中心B．公安机关C．人民法院D．人民检察院E．中国人民银行

21.实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：ABDE

A．反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．刑法

D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

E．金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

22.37.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：ABCDE

A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B．对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的