今天小编为大家整理了一些有关于反洗钱考试题库及答案，希望能对大家有帮助，欢迎各位阅读和借鉴。

2023年反洗钱考试题库及答案

1、识别客户身份异常的主要技巧不包括（A）

A要注意客户的交易次数

B观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性

C注意客户关键身份信息

D查看客户风险等级

2、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（B）

A亚太反洗钱组织

B欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

C埃格蒙特集团

D FATF

3、恐怖组织活动及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（C）调查，并提交可疑报告。

A普遍性B全面性C回溯性D实时性

4、关于洗钱过程的说法中，错误的是（A）

A放置阶段的首要目的是隐藏

B放置阶段是洗钱行为的首要阶段

C融合阶段是下一次洗钱的准备阶段

D融合阶段是一个独立洗钱行为的必经阶段

5、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条的规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行交易与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的，（B），应当提交可疑交易报告。

A对达到规定金额以上资金和交易

B无论所涉及资金金额或者财产价值大小

C对交易金额达到大额交易标准的

D当涉及金融交易或金融资产的

6、按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取临时冻结措施的最长期限为（A）小时。

A 48 B 24 C 72 D 60

7、FATF每年发布（C），总结洗钱类型、手法、风险和发展趋势，提出防范和打击的工作建议，供各国开展洗钱犯罪类型研究。

A反洗钱建议B不合作国家和地区名单C洗钱类型报告D最佳实践报告

8、下列关于洗钱的危害性的说话中，错误的是（D）

A洗钱主张更严重和更大规模的犯罪活动

B洗钱严重危害经济的健康发展

C洗钱追涨和滋生腐败

D洗钱只是掩饰、隐瞒犯罪所得，不影响社会的正常运行

9、金融机构的风险划分标准应报送（B）

A中国银行业监督管理委员会

B中国人民银行

C中国反洗钱监测分析中心

D中国人民银行省一级分支机构

10、下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是（A）

A可以杜绝洗钱行为