B可以加强金融机构的自我约束和风险管理

C可以提高金融机构的风险意识

D可以防范洗钱风险

11、在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则。

A全面性B持续性C重点识别D审慎性

12、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的（A）阶段。

A放置阶段B离析阶段C融合阶段D汇总阶段

13、与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A资金来源B经济状况C经营活动D资金用途

14、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（D）

A金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的

B国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单

C中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

D其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单

15、对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。

A季度B半年C一年D三年

16、对于既符合大额交易标准核和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）

A分别提交大额交易和可疑交易报告

B只提交大额交易报告

C只提交可疑交易报告

D两个报告均不需要提交

17、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取（C）相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。

A同城备份与多地备份

B即时备份与定期备份

C多介质备份与异地备份

D人工备份与自动备份

18、以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（B）

A客户有关基础信息疑点

B客户洗钱风险等级不合理

C从经济理性分析不合理

D客户资金流动不合理

19、《金融机构反洗钱规定》中明确了保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（A）

A客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告

B合法审慎、保密、与司法机关全面合作

C依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资

D客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范

20、中国于（C）年通过金融特别行动工作组（FATF）评估，成为其正式成员（C）

A 2009年B 2000年C 2007年D 2003年

21、（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

A打击跨过有组织犯罪公约