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2023反洗钱标准化课程培训题库与答案
大小:33.62KB 13页 发布时间: 2023-05-20 13:42:39 15.21k 14.49k

(2)洗钱损害社会公平,造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。

(3)洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。

41.洗钱对金融市场有什么危害?

(1)洗钱破坏金融市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

(2)洗钱破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。

(3)洗钱破坏了金融资源的合理配置,从而干扰了宏观经济调控的政策效果。

42.《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些?

(1)制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;

(2)建立客户身份识别制度义务;

(3)履行大额交易和可疑交易报告义务;

(4)客户身份资料和交易记录保存义务;

(5)报告涉嫌犯罪义务;

(6)协助配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的义务;

(7)协助配合驻在国家反洗钱机构的工作义务;

(8)保密义务;

(9)协助配合反洗钱检查调查义务。

43.“FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写?

“FATF”是金融行动特别工作组的英文缩写。该组织是根据1989年7月七国首脑巴黎峰会共同发表的经济宣言建立的。目前,该组织已经成为最重要的全球性反洗钱组织。

44.我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪?

(1)毒品犯罪;

(2)黑社会性质的组织犯罪;

(3)恐怖活动犯罪;

(4)走私犯罪;

(5)贪污贿赂犯罪;

(6)破坏金融管理秩序犯罪;

(7)金融诈骗犯罪。

45.《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构?

(1)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行;

(2)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司;

(3)保险公司、保险资产管理公司;

(4)信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司;

(5)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

47.反洗钱中的短期、长期、大量、频繁、以上的含义是什么?

“短期”系指10个工作日以内,含10个工作日。

“长期”系指1年以上。

“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上。

“以上”,包括本数。

48.常见的洗钱形式有哪些?

(1)利用金融机构。

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