A:200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日
14.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级
(含)以上公安局、人民检查院、人民法院签发的(C)。
A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》
15.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是(C)。
A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部
16.9.11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的(D),涉及反恐融资,给金融机构赋予了
额外的客户识别,业务禁止,情报收集和报告等义务。
A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》
17.人民银行在反洗钱工作中的职责包括(BCD)。
A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能
C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控
18.存款人开立什么账户实行核准制度,经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。(BD)
A:储蓄存款账户B:基本存款账户
C:一般存款账户D:临时存款账户
19.按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定,短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点,有
可能属于可疑支付交易。(BC)
A:集中转入,集中转出B:集中转入,分散转出
C:分散转入,集中转出D:分散转入,分散转出
20.中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》,对大额现金交易有所规
范,取现必须事先预约的标准为(BC)
A:个人提取3万元以上的B:个人提取5万元以上的
C:单位提取20万元以上的D:单位提取50万元以上的
21.我国严禁公款私存,任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储,不得将企业单位资金转入个人储蓄
账户套取现金,银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算,但以下哪些情况除外。(CD)
A:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务报酬
22.金融机构反洗钱工作中的义务包括(ABCD)。
A:建立反洗钱内部控制制度和机构,并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份,保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告,向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D:保密和宣传培训业务
23.不得作为实名证件使用的有(BCDE)。
A:临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件
24.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(AB)举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、反洗钱行政主管部门B、公安机关
C、法院D、检察院
25.金融机构对先前获得的客户身份资料的(ABC)有疑问的,应当重新识别客户身份。
A真实性、B有效性、C、完整性D、可靠性
26.银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入(D)管理。
A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户