错

20.客户洗钱风险等级分类应当遵循性原则。

对

单选题

1.对金融机构建立控制度，以下说确的是

A、金融机构建立的反洗钱部控制制度，必须符合容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点。

B、金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制订报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度。

C、有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行。

D、因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规定开展业务

正确答案：A

2.当收款人接受的境外汇入款金额达到单笔人民币（）或者外币等值（）以上时，金融机构应通过核对或者查看自己留存的客户有效件或者其他明文件等合理途径核实收款人身份

A、10000元、5000美元

B、5000元、5000美元

C、5000元、1000美元

D、10000元、1000美元

正确答案：D

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？

A、金融机构应当制定本机构的可疑交易报告部操作规程

B、金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日提交可疑报告。

C、金融机构可自行确定对系统预警的交易系统进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。

D、金融机构应当在根据部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

正确答案：B

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是

A、2017年1月1日

B、2017年7月1日

C、2017年12月1日

D、2017年10月1日

正确答案：B

5.中国不是以下那个国际反洗钱组织的成员

A、欧亚反洗钱组织（EAG）

B、埃格蒙特集团（Egmont）

C、亚太反洗钱组织（APG）

D、金融行动特别工作组（FATF）

正确答案：B

6.重点可疑交易报告的分析思路，应以客户身份的（）为基础

A、有效识别

B、识别

C、持续识别

D、重新识别

正确答案：A