C．金融机构应当制定本机构的可疑交易报告部操作规程

D．金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日提交可疑报告。

正确答案：D

多选题

1.客户办理销户前，银行应确定

A、若该账户为一直关注的账户，则银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

B、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性。

C、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕。

D、涉及可疑交易的，是否已上报。

正确答案：ABCD

2.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）

A、交易的实际收益人

B、客户经济状况或经营状况

C、资金来源及用途

D、实际控制客户的自然人

正确答案：ABCD

3.接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。

A、汇款人账号

B、汇款人或者名称

C、汇款人住所

D、汇款人

正确答案：ABC

4.对于客户的大额交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及恐怖融资的，应当按照规定（）

A、提交可疑交易报告

B、提交大额交易报告

C、冻结资产

D、报告当地公安机关

正确答案：AB

5.在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的（）

A、作为汇款行，如客户汇出资金达到单笔人民币1万元以上时，金融机构应确保汇款人信息的完整性、准确性和收款人信息的完整性。

B、作为中间行，金融机构不需要采取措施确保汇款基本信息在汇款交易链条的完整传递或保存。

C、应做好反洗钱监控工作

D、作为收款行，如客户接受的资金达到单笔人民币1万元以上时，金融机构应确保收款人信息的完整性、准确性和汇款人信息的完整性。

正确答案：ACD

6.客户身份识别包括以下哪些环节（）

A、交易监测和客户身份持续识别

B、强化识别客户身份

C、建立业务关系时的身份识别

D、评估客户风险状况并进行分类管理

正确答案：ABCD