正确答案：ABD

14.某可疑交易报告如下描述：一位90后客户梁某在开立的账户中，74%的资金由某一名80后客户方某通过ATM存入或转入，90%的资金去向为网银转账给客户廖某。从账户交易笔数、交易额度、交易方式结合交易地区特点以及现金存款交易的交易时间来看，疑似毒品犯罪。该可以报告中可疑点为。（）

A、客户、籍贯及年龄层次

B、资金流向及上下游客户信息

C、涉及毒品整治重点地区

D、主要交易方式

正确答案：ABCD

15.中国人民银行或者其省一级派出机构进行反洗钱调查，被调查机构具有（）义务

A、不得拒绝和阻碍

B、如实提供信息

C、配合调查

D、参与调查

正确答案：ABC

16.以下关于客户风险等级划分工作，说确的有（）

A、客户风险等级分类的考虑因素有客户的特点、账户的属性、客户从事的职业等

B、在同等条件下，来自于伊朗的客户风险等级应高于来自西班牙的客户

C、客户或者交易的实际收益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员如高层政要，应将其评定为高风险客户

D、对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少每季度进行一次审核

正确答案：ABC

17.以下哪些情况，金融机构应当重新识别客户（）

A、客户要求将注册资本从100万元增至200万元

B、先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点

C、客户要求变更经营围

D、客户涉嫌与恐怖活动分子存在交易

正确答案：ABCD

18.客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业。

A、大型国有企业

B、典当行

C、赌场或者其他赌博机构

D、珠宝行业

正确答案：BCD

19.现场检查可按照检查容围的不同，分为（）和（）两种方式

A、项目检查

B、专项检查

C、全面检查

D、重点检查

正确答案：BC

20,。客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可疑类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户一般是指（）

A、我国认定的“东突”等恐怖组织

B、联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子的客户