C、联合国决议中全面禁止的客户

D、美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户

正确答案：ABCD

一、填空题

1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确(专人)负责大额交易和可疑交易报告工作。

2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是(合法审慎原则)、(保密原则和

与司法机关)、(行政机关全面合作原则)。

3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”），大额

交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是(中国人民银行)。

5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其

提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（和合法性）。

6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（.

假名账户）

7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客

户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。

9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予

（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（.刑事责任）。

10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。

11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。

12．洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。

13．成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是

目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗

钱信息的接收和分析工作。

15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪

的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

16.2003年9月，中国人民银行正式成立（反洗钱局）。

17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（反腐倡廉），打击经济犯罪的一系列指示精神，

有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也

是遏制其他严重刑事犯罪的需要。

18.（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。

19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用

的漏洞，及时报告（可疑交易信息），配合司法机关打击洗钱等犯罪。

20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（偷逃税款）、

（逃废债务）、套取现金及其他违法犯罪活动。

21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（促进合作），以便更有效地预防和打击跨国有组织

犯罪。

22．严格控制现金的（激存）是反洗钱的关键环节。