二、选择题

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。

A:三年B:5年C:10年D::15年

2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）

A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国

3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B）。

A:20万B:50万C:100万D:500万

4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段。

A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理

6．金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（C）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中

心。

A、2B、5C、10D、15

7．金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（D）小时内，未接到侦查机关继

续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A、十二B、二十四C、三十六D、四十八

8．中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，

可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（C）个工作日内补正。

A、1B、3C、5D、7

9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记

录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪的需要

C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

11．中国反洗钱监测分析中心具备（ABCD）基本功能。

A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流

12．我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。B:修订后的新刑法

C:修订后的新中国人民银行法D:金融机构反洗钱规定

13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（A）正式实施。