2、金融机构负责反洗钱工作的应当是（B）

A、设立专门机构。

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。

C、指定专人。

D、设立反洗钱专门机构或者指定专人。

3、客户身份识别是指：（C）

A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

C、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

D、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

4、银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？（D）

A、5万人民币或1万美元

B、5万人民币或2千美元

C、1万人民币或2千美元

D、1万人民币或1千美元

5、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（D）

A、联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织

B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织

C、外国政要

D、高风险客户或者高风险账户持有人

6、小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：（C）

A、核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

B、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

C、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

D、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

7、以下交易中哪个属于大额交易？（D）

A、小王一次性取款10万元。

B、小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万

C、小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万

D、中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元

8、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（A）

A、交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

B、交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。

C、客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。

D、客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。

9、下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：（A）

A、金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告

B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动

C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动

D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动