（×）

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3

次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

（√）

四、案例分析

张某2006年4月15日开立自然人银行账户，开户后交易频繁，2006年4月16日有些大额资金跨所或跨

行存入，张某一收到存款，第二天就取出现金。

业务发生情况如下：2006年4月16日转来1笔，金额150万元，

4月17日提现50万元，4月18日提现50万元，4月19日提现50万元，4月19日转来1笔，金额180万元，4

月20日提现60万元，4月21日提现60万元，4月22日提现60万元，后进行销户。

每次提现后就分别存入李、

刘、陈等6个人的自然人银行账户。

请针对上述业务回答下面问题。

（一）请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？

（5分）

（一）答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务

明显不符。

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

（二）初步分析意见如何填写？

（5分）

（二）答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完

毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。

反洗钱考试题库资料答案

一、填空题参考答案：

17.专人2.合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原则3.“了解客户制度”4.中国人民银行5.

真实性、完整性和合法性6.开立账户.假名账户7.安全.准确.完整.保密8.本业务条线9.纪律处分.刑事责任

19.法律11.及时12.处置离析归并13.金融工作特别工作组14.中国反洗钱监测分析中心15.金融机构

16.反洗钱局17.反腐倡廉18.了解客户19.可疑交易信息20.偷逃税款逃废债务21.促进合作22.缴存

二、选择题参考答案：

1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.

18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.

32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.

三、判断题答案：

1、√、2、√、3、×、4、√、5、×、6、√、7、√、8、√、9、×、10、√、

四、案例分析参考答案：

（一）答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

（二）答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。