金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。

如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。

16、客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？

应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

17、金融机构在履行客户身份识别时，应将哪些情况作为可疑情况上报？

客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时。

18、如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？

交易符合可疑交易报告标准，并不意味着客户就是洗钱分子，因此金融机构要针对不同情形，采取不同措施。

比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户，银行肯定会拒绝。

不涉及到这一类特征的业务，比如你的账户资金账户进出很频繁，与你的身份或经营状况不符，银行不会拒绝办理业务，但会作为可疑交易上报。