C.开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送

9、下列选项中说法正确的是D。

A.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。

B.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

C.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

D.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，D计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

A.按资金收入情况，单边累计

B.按资金付出情况，单边累计

C.按资金收入以及付出的情况累计

D.按资金收入或者付出的情况，单边累计

11、下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心报告的是A。

A.甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。

B.乙某于2007年3月15日到某银行将其到期的60万存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。

C.丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车。该汽车是要送给其在美国读书的儿子的，开卡行认为这笔交易不可疑。

D.甲公司于2007年4月10日向丁某转账21万英镑。

12、下列交易中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是B。

A.甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。

B.乙某2006年3月15日于某银行存入一年期定期存款19万7千，于2007年3月15日到某银行将其到期的存款本息取出，并将该存款本息拿到A银行存入其活期账户。

C.丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡9千美元买了一辆二手汽车。

D.甲公司于2007年4月10日向丁某转账200万日元。

13、甲某是个股民，最近他看好某只股票，认为其很有上涨潜力，决定大量购买，于是他从丙银行转帐60万转入其在乙证券公司的证券账户购买该股票，这笔交易B。

A.应当由乙证券公司向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

B.应当由丙银行向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

C.应当由乙证券公司和丙银行分别向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

D.由乙证券公司和丙银行任意一方向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

14、下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有B。

A.甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。

B.乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。

C.丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。

D.戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。

15、《现场检查意见书》应当包括A。

A.检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定、检查结论。

B.对被查单位处理的初步意见。

C.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚、移送等情况的建议及其依据。

二、多项选择题（共15分，把正确答案填入横线空白处）

1、下列交易或者行为中，保险公司应当作为可疑交易进行报告的有ACD。

A.甲某最近一段时间频繁投保、退保。

B.乙某在某保险公司投保时不断询问该保险公司的核保、理赔、给付、退保规定，同时对其所要购买的保险产品的保障功能和投资收益也异常关注。

C.丙某要购买一种寿险，但是该险种与其所表述的需求明显不符，保险公司工作人员解释后，丙某仍坚持购买。