B.决定现场检查进度。

C.组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文件。

D.管理被查单位提供的业务档案和有关资料。

11、国务院反洗钱行政主管部门的职责有ABD。

A.组织、协调全国的反洗钱工作

B.负责反洗钱的资金监测

C.负责涉及追究洗钱犯罪的司法协助

D.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

12、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：BC

A.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。

B.客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年。

C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。

D.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

13、调查可疑交易活动时，有BCD情况的，金融机构有权拒绝调查。

A.调查人员少于三人

B.未出示合法证件

C.无国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书

D.调查人员少于二人

14、《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，包括ABCD。

A.依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构

B.依法设立的从事金融业务的信托投资公司

C.依法设立的从事金融业务的证券公司、期货经纪公司、保险公司

D.国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构

15、我国刑法规定的洗钱罪指明知是贩毒、黑社会性质组织犯罪等若干种犯罪所得及其收益而为其ABCD。

A.提供资金账户的

B.协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券的

C.通过转账或其他结算方式协助资金转移的

D.协助将资金汇往境外的

三、判断并改正题（共10分，在每道题目后的括号用“对”或“错”表示判断结果；如“错”，还应在空白处写出改正意见）。

1、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。（错）

反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

2、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（对）

3、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。（对）

4、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。（错）

移交国务院有关部门指定的机构。

5、检查组应就检查中发现的问题进行取证，取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于两人在场，并填写《现场检查取证记录》。（对）

6、商业银行对于个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，无论金额大小均应当作为可疑交易进行报告。（对）

7、企业年金账户相关的业务，不论交易金额大小，均不必作为大额交易进行报告。（错）

符合大额交易报告标准的应当按规定报告。

8、交易流水号可以作为确定境外汇款人某笔汇款的唯一标识号之一。（对）