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反洗钱专题培训考试题答案1

一、判断题

1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向人民银行或者公安机关举报。（对）

2、反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对）

3、金融机构应当不定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。（х）

4、既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告（√）

5、金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构进行报备（√）

6、金融机构应当设立兼职的反洗钱岗位，配备兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。（х）

7、金融机构发现或者有理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告（√）

8、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构（错）

9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份文件。（对）

10、营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险客户，至少每年进行一次审核。（错）

11、对于客户为外国政要时，金融机构应当采取合理措施了解其资金和用途。（对）

12、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（对）

12、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）

13、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户（对）

14、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）

15、所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。（错）

16、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（对）

17、人民银行有权依法对金融机构直接负责的董事、高级管理人员、其他责任人员给予纪律处分。（对）

18、金融机构发现涉嫌恐怖融资应只向中国反洗钱监测中心报告（错）

二、选择题

1、洗钱最早出现（D）中

A联合国公约B FATF四十项建议C洗钱控制法

D联合国禁毒公约

2、洗钱常见方式不包括（D）

A现金走私B直接购置各种动产或不动产

C将大额现金分散存入银行

D购买奢侈品

3、不属于反洗钱上游犯罪的是（D）

A毒品犯罪B走私犯罪C破坏金融管理秩序罪D抢劫罪

4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么？(B)

A客户已缴纳的保费B客户按照保险合同应缴纳的所有保费

C应缴纳但实际尚未缴纳的保费D每期保费金额

5、客户身份识别的基本原则不包括（D）

A风险管理B勤勉尽责C遵循“了解你的客户”的原则

D统一性原则

6、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（D）报送大额和可疑交易报告。

A保监会B中国人民银行C政府D中国反洗钱监测中心