D.丁某最近一期保险费应缴2000元，他支付了5万元，并在第二天要求保险公司返还超出部分

2、下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是：BCD

A.金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。

B.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。

C.未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。

D.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

3、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。ABCD

A.金额B.频率C.流向D.性质

4、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？AB

A.外国公民可将护照作为实名证件。

B.临时身份证也是有效的实名证件。

C.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件。

D.国家公务员的工作证、驾驶员的驾驶证可作实名证件。

5、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：ABCD

A.进入金融机构进行检查；

B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

6、下列交易或行为中，不属于应当进行报告的可疑交易的是ABD。

A.甲某的证券账户自一年前开户，一直没有使用，其资金账户昨天刚进行一笔大额转帐转给乙某，今天又收到丙某转来的一笔大额款项。

B.保险经纪人代付保费，并说明资金来源。

C.位于南美洲的某国属于洗钱高风险国家，A证券公司发现客户丁某和该国家有一些业务联系。

D.戊公司坚持要B保险公司将其退还的保费（该保费是戊公司自己缴纳的）转入庚公司账户，因为戊公司刚好欠庚公司一笔货款，金额与保费相同。

7、下列行为中，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作为可疑交易进行报告的有：ABC。

A.短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。

D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，但是金额不大。

8、下列行为中，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作为可疑交易进行报告的有：ABD。

A.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

B.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

C.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从其有关联企业的第三国汇入。

D.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

9、对AD的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

B.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转入在同一金融机构开立的另一户名下的账户内的活期存款。

C.实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

D.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

10、主查人职责。BCD

A.确认现场检查结果。