A、未对员工开展反洗钱业务知识培训。

B、未能提供反洗钱领导小组专题研究反洗钱工作的会议纪要、活动记录及相关工作材料。

C、未开展客户风险等级划分工作。

D、未对各业务岗位的反洗钱工作职责进行具体细化，未形成明晰的反洗钱工作流程。

9、对“客户身份证件已过有效期的，未按规定中止为客户办理业务”问题，在《现场检查意见告知书》中引用相关法律条款的表述，以下选项最优的是。（A）

A、违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条关于“客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务”的规定。

B、违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条关于“在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息”的规定。

C、违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条关于“对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

D、违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条规定。

A卷答案

第一部分基础题

一、 判断题（共10分，每题1分。只判断不改错，并用“对”或“错”表示。）：

1、金融机构应有效识别不法分子利用他人代办业务、控制他人交易等手段进行的洗钱和恐怖融资活动。（对）

2、金融机构如发现或有合理理由怀疑客户隐瞒有关实际控制客户的自然人、交易实际受益人情况的，应及时提交可疑交易报告。（对）

3、金融机构如发现或有合理理由怀疑客户阻碍金融机构对实际控制客户的自然人、交易实际受益人做尽职调查的，应及时提交可疑交易报告。（对）

4、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会决议中所列的犯罪分子名单相关的，应当提交可疑交易报告。错

5、《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱信息中心或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（错）

6、中国人民解放军军人的实名证件为军人身份证件；中国人民武装警察的实名证件为武装警察身份证件。（错）

7、银行机构为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（错）

8、中国人民银行福州中心支行可根据实际情况，确定辖内金融机构报送反洗钱非现场监管信息的内容、渠道和方式。（错）

9、刘某某于2008年12月3日在L证券公司营业部开立资金账户并申请激活其休眠的A股证券账户,2008年12月23日-2009年3月31日发生证券交易313笔，成交金额4025.66万元。L证券公司营业部应以“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”为由提交可疑交易报告。（错）

10、2009年6月29日，某银行为在其本行开户的客户吴某向境外的李某汇出资金1.1万美元时，应当登记李某的姓名、账号、住所等信息。（错）

二、 不定项选择题（共17分，每题1分）：

1、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名单应至少涵盖ABCD:

A、我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单;

B、其他国家(地区)发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单;

C、联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单;

D、人民银行官方网站反洗钱专栏“风险提示与金融制裁”项下所涉名单。

2、金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应C。

A、立即终止与该客户发生交易

B、立即中止与该客户发生交易

C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告

D、立即提交可疑交易报告

3、在判断金融机构可疑交易报告工作是否合规时，下面说法正确的是ABD。

A、人民银行各级分支机构应结合相关工作记录，考察金融机构是否勤勉尽责。

B、金融机构没有报告某些应当进行人工分析的异常交易，但其工作记录足以证明金融机构及其工作人员已经勤勉尽责，则不能认定其违规。

C、只要金融机构报告了某些应当进行人工分析的异常交易，则可以认定该金融机构可疑交易报告工作合规。

D、金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。

4、金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少，人民银行各级分支机构可按照有关法律规定，对违规金融机构从轻处罚的前提条件是ABCD。

A、未导致严重后果发生;