A:确立客户身份并运用可靠的，独立来源的文献，数据或信息来验证客户身份

B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构

C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行连续的尽职调查，以保证交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的结识

40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展

B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C:洗钱犯罪的上游犯罪尽也许的广泛

D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律

反洗钱业务知识竞赛题1答案

选择题

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD

12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.

24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.

35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

单项选择题

1、《中华人民共和国外汇管理条例》是由（A）发布的

A、国务院；B、中国人民银行；C、国家外汇管理局；D、全国人大。

2、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由（A）负责报告

A、发卡行；B、业务办理行；C、收单行；D、总行。

3、银行经办人员发现张三将80000美元存入李四的外币账户，与此同时张三的人民币账户入账64万元人民币，应填制（D）进行报告

A、居民、非居民个人大额外汇资金交易月报表；

B、公司大额外汇资金交易月报表；

C、可疑外汇资金交易月报表；

D、金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表。

4、金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可处（D）罚款

A、1万元以上3万元以下；B、1000元以上5000元以下；

C、5万元以上30万元以下；D、50万元以上200万元以下。

5、、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由（A）作出。

A、中国人民银行；B、国家外汇管理局；C、银监局；D、公安机关。

6、、金融机构违反反洗钱规定，在客观上导致犯罪行为人运用金融机构洗钱的，原则上处（C）罚款

A、10万元；B、50万元；C、100万元；D、200万元。

7、美国反洗钱法律体系的核心是（B）

A、爱国者法令；B、1970年银行保密法；

C、1986年控制洗钱法令；D、2023年反洗钱战略。

8、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是（A）

A、一方将外汇存入别人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币；

B、公司频繁使用大量人民币钞票购汇；

C、公司外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁；

D、经营B股的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。