5、洗钱是一种复杂的犯罪活动，重要体现在其具有（ABDE）。

A、隐蔽性；B、多样性；C、危害性；D、专业性；E、技术性。

判断题

1、冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，局限性冻结金额的，汇入款可以继续入账，只进不出，超过冻结金额部分，被冻结人不得自行支配。(X)

2、国家对经常项目外汇支付不予限制（√）

3、境内机构往境外投资的外汇属于经常项目外汇（X）

4、报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入和付出的情况，双边累计计算并报告。（X）

5、不是所有的大额外汇资金交易都需要报告，比如定期转活期、活期转定期、定期存款续存等业务，各级党的机关、国家机关、武警部队、政协等发生的大额外汇资金交易也不需要报告。（√）

6、银行是洗钱者进行洗钱活动的首选通道，是由于银行是经营货币的机构。（√）

7、针对特定对象是洗钱犯罪的特性之一。（√）

8、洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。（√）

9、联合国对洗钱的定义是：凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移、或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。（X）

10、假如一笔外汇资金交易既符合大额报告标准，同时又符合可疑外汇资金交易报告标准，则只报告可疑外汇资金交易月报表即可。（X）

判断题

1、根据2023年《刑法》第191条，洗钱罪是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。（X）

2、金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。（√）

3、在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。（X）

4、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。（X）

5、银行工作人员可以凭直觉判断可疑资金交易（X）

6、任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动（√）

7、我国境内严禁外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算（X）

8、境内机构的经常项目收入，可以选择入账、取现或结汇（X）

9、经营B股业务的证券机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的，属正常业务范畴，不应纳入可疑外汇非钞票交易。(X)

10、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。（X）