5、《巴塞尔协议》将商业银行的资本分为核心资本和附属资本两个部分。（√）

6、财政部于1998年11月发行2700亿元特别国债，将其注入股份制商业银行以补充其资本金。（Х）

7、商业银行的下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当经上级机构内部审计部门同意，总行内部审计负责人的聘任和解聘应当经董事会或监事会同意。（√）

8、目前，我国对金融、证券、保险行业实行混业监管的体制。（Х）

9、依法保护存款人和其他债权人的合法权益，确保居民储蓄存款本金和合法利息的兑付，是防范和化解我国金融风险的一条指导原则。（√）

10、我国在对信托投资公司的整顿工作中，通过信托公司下属证券营业部的转让、出售或参股组建证券公司，实现了信托业与证券业分业经营、分别设立、分业管理。（√）

11、金融机构解散是指已成立的金融机构，因其章程规定或法律规定的事由的发生，致使金融机构丧失了经营能力，经批准登记注销后，金融机构组织消亡的法律行为。（√）

12、在一级法人体制下，金融企业的总行(总公司)对全系统的业务经营活动进行集中统一管理，分支机构的所有业务经营活动都要在其总行(总公司)的授权范围内进行，由总行(总公司)以法人名义统一对外享有民事权力并承担民事义务。（√）

13、金融企业的行业自律组织，一般实行会员制，理事会是协会的最高权力机构。（Х）

14、《资本充足性的新框架》提出对资本的监管方式要从单纯的资本金要求发展为“三管齐下”的监管框架(即所谓的“三大支柱”)：一是最低资本要求，二是监管当局的监督检查，三是市场约束。（√）

15、《证券法》规定，股票发行实行由证券公司推荐、发行审核委员会审核、市场确定发行价格、证监会核准的办法。（√）

16、中国证监会对证券交易所进行间接管理。（Х）

17、商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统的垂直管理。（√）

18、非现场监管可以为现场检查提供预警，明确现场检查的对象和重点，以便及时采取防范和纠正措施。（√）

19、中国证券监督管理委员会的监管对象是证券期货市场。（√）

20、中国证券监督管理委员会对上市公司监管的重点是规范上市公司及其关联人在股票发行与交易中的行为，督促其按照法律法规要求，及时、准确、完整地履行信息披露义务。（√）

21、城市商业银行应向办成市民银行的方向发展。（√）

22、法院决定撤销金融机构，应当制作撤销决定书。（Х）

23、巴塞尔银行监管委员会发布的《资本充足性的新框架》旨在建立新的资本充足性框架，取代1988年的《巴塞尔协议》。（√）

24、金融机构分立或合并、变更名称都应报经监管机关审查批准。（√）

25、监督证券市场的投资者依照法律法规和市场规则公平进行投资活动，禁止内幕交易、操纵市场等证券欺诈活动，维护市场的正常交易秩序是中国证券监督管理委员会对证券交易监管的重点。（√）

26、《有效银行监管的核心原则》从七个方面制定了有效监管体系必备的25条基本原则，覆盖了从银行机构的市场准入到退出的全过程。（√）

27、“十五”计划纲要提出要对国有独资商业银行进行综合改革，有条件的国有独资商业银行可以改组为国家控股的股份制商业银行。（√）

28、偿付能力监管是保险风险监管的核心内容。（√）

29、兼并收购的法定名称为合并，包括吸收合并和新设合并。（√）

30、保险公司实际偿付能力额度低于最低偿付能力额度的50％或实际偿付能力额度连续3年低于最低偿付能力额度的，中国保监会可将其列为重点监督检查对象，并对其机构设立和业务范围等加以限制，必要时中国保监会可以对其实行接管。（√）

31、金融机构退出市场的形式主要有合并、撤销和破产。（Х）

32、对金融机构业务营运监管的方式主要有非现场监控和现场稽核检查。（√）

33、金融监管是指金融主管机关对金融机构实施的行政管理。（Х）

34、金融监管由市场准入监管、日常运营监管、风险评价、风险处置以及市场退出等相关要素和环节组成。（√）

35、建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，是商业银行内部控制有效性的必要前提条件。（√）

36、严禁设置账外账，严禁乱用会计科目，严禁编制和报送虚假会计信息是商业银行会计内部控制的重要内容。（√）

37、被撤销的金融机构的清算财产清偿债务后的剩余财产，应当按照股东的出资比例或者持有的股份比例分配。（√）

38、商业银行对关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。（√）

39、商业银行应建立有效的核对、监控制度，对各种账证、报表定期进行核对，对重要业务实行双签有效的制度。（√）

40、中国证监会负责组织证券从业人员资格考试。（Х）

41、中国证券业协会负责证券从业人员执业资格注册及管理。（Х）

42、巴塞尔银行监管委员会发布的《资本充足性的新框架》，将银行风险的覆盖范围从资产风险扩大到了利率风险和操作风险。（√）

43、《资本充足性的新框架》强调需要更强的市场约束促使银行及时、准确地向市场披露资本结构、风险状况和资本充足率等方面的信息。（√）

44、金融机构调整业务范围、修改章程不必报经监管机关审查批准。（Х）