D、部门规章及其他规范性文件

E、经营规则

39、商业银行债券投资的风险包括（）

A、信用风险

B、政治风险

C、价格风险

D、操作风险

E、流动性风险

40、信息科技风险监管的目标有（）

A、维护社会稳定

B、有效保障银行业持续运作和信息安全

C、确保金融安全和保障公众利益

D、提高行业竞争能力

E、提升信息科技治理有效性

三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）

1、宋体（）财务公司不能向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。

A、对

B、错

2、宋体（）根据合规管理要求，银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员，但无需独立于其他的职责。

A、对

B、错

3、宋体（）商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营销的人员相同。

A、对

B、错

4、宋体（）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。

A、对

B、错

5、宋体（）信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20％。

A、对

B、错

6、宋体（）风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。

A、对

B、错

7、宋体（）资本市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差。

A、对

B、错

8、宋体（）撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。

A、对

B、错

9、宋体（）委托收款方式具有方便灵活、适用面广、不受金额起点限制等特点，可以异地办理。