39．依照不同的发行本位，国债可以分为（AB）。

A、实物国债

B、货币国债

C、记帐式国债

D、凭证式国债

40．下列关于我国《刑法》对证券犯罪规定的叙述，不正确的有（）。

A、欺诈发行股票、债券罪，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处以10年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金

B、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构货款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节胸，处以3年以下有期徒刑或拘役

C、操纵证券、期货市场情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役

D、编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处以5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金：

【答案】B,C,D

【解析】欺诈发行股票、债券罪，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处以5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。

41．证券公司不需要经国务院证券监督管理机构审批的事项有(C,D）

A、设立或撤销分支机构

B、变更注册资本

C、更换总经理

D、更换法定代表人

【解析】《证券法》第一百二十九条规定，证券公司设立收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有百分之五以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经国务证券监督管理机构批准。

42．证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财产的（ABCD）的权利。

A、占有

B、使用

C、收益

D、处置

三、判断题

43．龙债券的发行以亚洲货币标定面额。（×）

【解析】龙债券的发行以非亚洲货币标定面额，尽管有一些债券以加拿大元、澳元和日元标价，但多数以美元标价。。

44．贷款是一种债，是一种基于借贷双方的“合意”而产生的合同之债。这种债，因贷款合同的有效成立而产生，因贷款合的履行而消灭。（√）

45．贷款人在对借款人使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动进行调查时，借款人有义务配合。（√）

46．银行行使撤销权的必要费用，由银行自己负担。（×）

47．回购协议（简称为“回购”）类似于一笔以债券作质押的短期贷款。（√）

48．个人住房贷款，贷款期限在一年以下（含一年）的，通常采用按月还款方式。（×）

49．被冻结的存款人存款，银行在冻结期限内可以随时解冻被冻结的款项。（×）

50．甲某在村里享有很高的知名度，大家都把钱存放在他那里，他给村民们支付相应的利息，与此同时，他还向需要钱的村民提供贷款，同时收取些费用。有人说，这种方便群众的做法应该发扬光大。（×）

51．根据2003年修改的《中国人民银行法》，中国人民银行不再审批、监管金融机构。（×）

52．按照诱发操作风险的原因，操作风险可细分为四类风险：内部流程、人员因素、系统因素和外部事件。（√）

53．大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，交易所必须向会员或客户报告交易者持仓数量，以防止市场风险过度集中。（×）

54．当事人对证券交易所作出的不予上市、暂停上市、终止上市决定不服的，可以向证监会申请复核。（×）

【解析】当事人对证券交易所作出的不予上市、暂停上市，终止上市决定不服的，我国《证券法》第六十二条规定当事人“可以向证券交易所设立的复核机构申请复核”。

55．证券公司被撤销，其债权债务关系随之消灭。（×）

【解析】《证券公司风险处置条例》第二十六条规定，证券公司的债权债务关系不因其被撤销而变化。自证券公司被撤销之日起，证券公司的债务停止计算利息。