B、建立客户身份资料和交易记录保存制度

C、建立客户身份识别制度

D、建立大额交易和可疑交易报告制度

E、向中国人民银行报告分析结果

【答案】：A,B,C,D

【解析】：

按照《反洗钱法》规定，商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括，建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度。

8.下列有关行政处罚程序及实施的说法，错误的有( )。

A、监督检查部门应当在立案之日起90日内完成调查工作

B、行政处罚委员会办公室应当在7日内作出是否接受的决定，并自接受之日起30 日完成审理工作

C、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起30日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式

D、当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起30日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构

E、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出10日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人

【答案】：B,D,E

【解析】：

行政处罚程序有关审理环节：行政处罚委员会办公室应当在5日内作出是否接受的决定，并自接受之日起60日完成审理工作，故B项说法错误；有关审议环节：当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构，故D项说法错误；有关决定与执行环节：行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出7日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人，故E项说法错误。

9.监管者维护市场信心，主要是运用以下( )手段实现的。

A、通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险

B、通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度

C、通过保护存款人利益。增强社会公众对银行监管机构的信任

D、通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪

E、维护正常的金融秩序和公平的竞争环境

【答案】：A,B,C,D,E

【解析】：

通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险；通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度，增强社会公众对银行体系的信心，防止出现挤提；通过保护存款人利益，增强社会公众对银行监管机构的信任和对银行体系的信心，维护银行业的安全和稳定；通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境。

10.行政处罚的种类包括( )。

A、警告

B、罚款

C、没收违法所得

D、责令停业整顿

E、吊销金融许可证

【答案】：A,B,C,D,E

【解析】：

《处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理，并规定了以下八种行政处罚：警告；罚款；没收违法所得；责令停业整顿；吊销金融许可证；取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身任职资格；禁止一定期限直至终身从事银行业工作；法律、行政法规规定的其他行政处罚。 

11.从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有( )。

A、业务不合规

B、核算不真实

C、内控不完善

D、内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷

E、利率风险及信息科技风险等新型风险