10、企业信用等级评定指标分为（ABCDE）。

A、信用履行能力评价

B、偿债能力评价

C、盈利能力评价

D、经营和发展能力评价

E、综合能力评价

11、下列属于票据贴现审查的内容有（ABCD）。

A、票据是否有真实的贸易背景

B、票据贴现申请人的信誉

C、票式和要件是否合法、齐全

D、贴现的原因或用途是否正当

12、期货交易中的内幕消息是指（）。

A、对期货交易价格产生重大影响的，尚未公开的信息

B、国务院期货监管机构制定的可能对期货交易价格发生重大影响的政策

C、国务院商务主管部门发布的可能对期货交易价格发生重大影响消息

D、期货交易所做出的可能对期货交易价格发生重大影响的决定

E、期货交易会员、客户的资金和交易动向的信息

答案为ABDE

13、银行进行信贷分析时，通常采用（CD）两种方法。

A、宏观经济运行分析

B、行业风险分析

C、非财务分析

D、财务分析

14、理财产品自身的特点影响到其收益率，关于此论点，下列论述正确的是（）

A、理财产品的收益与风险特征通常是一致，高收益伴随着高风险

B、理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略

C、股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率

D、公司债的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率

E、金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率

答案为ADE

15、破坏金融管理秩序的行为包括（）

A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料是继续使用

C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务

D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

E.违反货币管理法规制造假货币冒充真货币

答案为ABE

16、基金管理人依法发售基金份额，募集基金，应当向国务院证券监管机构提交（）文件，并经管理机构核准。

A、申请报告

B、基金托管协议草案