D:事先

答案:D解题思路:证券金融公司可以发行公司债券，或者向股东或者其他特定投资者借入次级债，证券金融公司借入次级债，应当事先向证监会报告。证券从业证教材

本题考查重点:教材的第四章第二节:次级债务的概念和募集方式

第11题:关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合的条件，下列说法错误的是()。

A:依法设立且存续满两年

B:主办券商推荐并持续督导

C:具有持续经营能力

D:应为高新技术企业

答案:D证券从业题型

解题思路:全国中小企业股份转让系统有限责任公司按照“可把控、可举证、可识别”的原则，对《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》规定的六项挂牌条件进行细化，形成基本标准如下:一、依法设立且存续满两年;二、业务明确，具有持续经营能力;三、公司治理机制健全，合法规范经营;四、股权明晰，股票发行和转让行为合法合规;五、主办券商推荐并持续督导;六、全国股份转让系统公司要求的其他条件。

本题考查重点:教材的第一章第三节:全国中小企业股份转让的挂牌公司

第12题:净资本是证券公司在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行()后得出的综合性

风险监管指标。

A:风险调整

B:资产调整

C:纳税调整

D:负债调整

答案:A解题思路:净资本是证券公司在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险监管指标。证券从业资格证教材

本题考查重点:教材的第六章第二节:风险管理的概念

第13题:企业集团财务公司发行金融债券需满足的条件不包括()。

A:具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制

B:具有从事金融债券发行的合格专业人员

C:发行金融债券后，资本充足率不低于15%

D:近3年无重大违法违规记录

答案:C

解题思路:企业集团财务公司发行金融债券需满足的条件包括:证券从业培训班具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统;具有从事金融债券发行的合格专业人员;依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求;财务

公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期;申请

前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足;申请前1年，注册资本金不低于3亿元

人民币，净资产不低于行业平均水平;近3年无重大违法违规记录;无到期不能支付债务;银监会规定的其他审慎性条件。

本题考查重点:教材的第四章第二节:我国金融债券的发行条件

第14题：任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（）。

A:15%

B：25%

C：30%

D：40%

答案：D

解题思路：任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%。证券从业考试视频

本题考查重点：教材的第四章第二节：中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求

第15题：全国银行间债券市场中用于回购的债券不包括（）。

A：国债