11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门（B）

A、对

B、错

12、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免或减少风险。（A）

A、对

B、错

13、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（A）

A、对

B、错

14、建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?(ABCD)

A、全面性原则

B、审慎性原则

C、有效性原则

D、相对独立性原则

15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。（B）

A、对

B、错

16、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些（ACD）

A、反洗钱内控制度必须结合业务

B、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C、反洗钱内控制度必须能够识别和发现可疑交易

D、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

17、金融机构将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。（A）

A、对

B、错

18、关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）

A、培训对象应包括高级管理层

B、只有反洗钱岗位的人员才需要反洗钱培训

C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D、培训的对象是金融机构的全体人员

19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（A）

A、对

B、错

20、反洗钱内部审计包括哪些环节（ABCD）

A、检查发现问题

B、通报问题

C、跟踪整改

D、责任认定

21、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（A）

A、对