D、金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引

18.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ABC）

A、利用银行洗钱

B、通过证券业和保险业洗钱

C、利用期货、期权洗钱

D、通过买卖彩票和奖券

19.客户洗钱风险等级分类的原则包括（ACD）

A、全面性

B、定性与定量相结合

C、持续性

D、保密性

20.客户洗钱风险分类管理目标有（ACD)

A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B、对所有客户采取不变的识别程序

C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

21.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管

理工作中，应当履行哪些职责（ABCD)

A、组织协调全国的反洗钱工作

B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章

C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D、在职责范围内调查可疑交易活动

22.针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（)负有反洗钱监督监督

检查职责(ABCD)

A、中国人民银行

B、银监会

C、证监会

D、保监会

23.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些

因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ABCD）

A、地域、行业

B、身份、国籍

C、交易目的

D、交易特征

24.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ABCD）的支持

A、管理制度和工作制度

B、分类参数体系

C、评估计量体系

D、系统控制体系

25.接收境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应要求境外机构补充。