定稍为简化的受益所有人身份识别标准

C.在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应

当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工

作

D.加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱

名单监控等工作的有效衔接

38.义务机构总部应当将大额交易和可疑交易报告履职情况纳入对分支机构、附属机构及反洗钱相关人员的考核和责任追究范围，对违规行为严格追究(ABCD)的相应责任。

A.负责人

B.高级管理层

C.反洗钱主管部门

D.具体经办人员

39.金融机构、特定非金融机构应当对以下哪些资产采取冻结措施：（ABCD）

A.发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产

B.对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻

结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的

C.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，收取的被采取冻结措施的资

产产生的孳息以及其他收益

D.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，因受偿债权收取的款项

40.中国人民银行及其分支机构对金融机构反洗钱工作进行年度考核评级时，对

每家金融机构监管档案中加减分事项按照指标权重计算分数，进行百分换算，得出每家机构的年度考核结果；分（ABCD）类排列名次，确定金融机构考评等级。

A.银行

B.证券

C.保险

D.其他

三、判断题

1.对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构

应当重新识别客户身份。（√）

2.金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要

求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。（×）

3.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，

妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。（√）4.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立

账户的金融机构或者发卡银行报告。（√）

5.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。（√）

6.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期

限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。（×）

7.客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他

身份证明文件进行核对登记。（×）

8.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号

码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。（√）9.客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，

要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。（√）10.金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其