反洗钱履职提供各类资源保障。（√）

11.金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件

有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。

（√）

12.任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身

份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。（√）

13.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方

式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。

（×）

14.金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客

户的义务。（×）

15.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调

查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。（√）

16.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违

反国家法律问题(√)

17.银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

（×）

18.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报

告信息，是银监会的职责之一。（×）

19.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定

受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。（√）

20.如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，

或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。（×）

21.非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正

常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。（√）

22.法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。（×）

23.洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。（√）

24.中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建

议上级机构统一安排。（√）

25.A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工

作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。（X）

26.中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合

现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。（√）

27.个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽

职调查难度通常会低于一般公司。（X）

28.金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资

料。（√）

29.中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内

容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。（√）30.金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐

怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。（√）