B.核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权

结构。

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。

D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。

50.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职

人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（D）

A.10%

B.50%

C.60%

D.80%

二、多选题

1.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管

部门可以进行罚款（ABC）

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C、违反保密规定，泄漏有关信息的

D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

2.下列说法正确的是：（BCD）

A、金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交

易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争;

B、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有

关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员;

C、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身

份不明确的客户提供存款、结算等服务;

D、对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机

构不得为其开立存款账户

3.下列说法不正确的是（BC）

A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成

B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定

D、客户身份识别是一个持续的过程

4.以下交易中属于可免报告的大额交易的是（ACD）

A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B、交易一方为慈善团体的

C、金融机构同业拆借

D、商业银行发起利息支付

5.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（BCD）

A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存

不同介质的客户身份资料或者交易记录

B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按