最长期限保存

C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，

且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束

D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定

有更长保存期限要求的，遵守其规定

6.下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的

是（ABCD）

A、反洗钱工作应纳入内部审计范畴

B、反洗钱工作应实行条线管理

C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易

D、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求

7.下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（BD）

A、专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作

B、设立专门的反洗钱岗位

C、设立反洗钱专门机构

D、明确专人负责大额交易和可疑交易报告

8.以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中

心的是（ABCDE）

A、定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部

分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户

B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

C、金融机构内部调拨资金

D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

E、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

9.金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（ABC）

A、反洗钱年度报告

B、反洗钱有关信息资料

C、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

D、客户档案资料

10.对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反

规定向客户和其他人员提供（ABCD）

A、客户身份资料

B、客户交易信息

C、报告可疑交易的有关反洗钱工作信息

D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息

11.《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是

（ABCD）

A、保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整

B、应当符合保密和安全的有关规定

C、保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交